Forderungsmanagement: Ablauf und Vorgehen

Das Forderungsmanagement kann zunächst außergerichtlich starten. Wahlweise können Sie aber auch gleich ein gerichtliches Mahnverfahren einleiten. Beginnen Sie Ihr Forderungsmanagement außergerichtlich, ist der Ablauf des Mahnverfahrens in der Regel wie folgt.

Erstes Mahnschreiben von paywise

Zunächst erhält Ihr Schuldner ein erstes Mahnschreiben. Dieses beinhaltet die Aufforderung, die Forderung innerhalb einer Frist von zwei Wochen zu bezahlen. Um Ihre Kundenbeziehung durch das Forderungsmanagement möglichst zu schonen, verzichten wir zunächst darauf, die vollen gesetzlichen Gebühren zu verlangen. Wir setzen also durch geringe Pauschalgebühren niedrigschwellige Anreize, die Angelegenheit schnell und kostengünstig zu erledigen. Das reicht meist schon aus, um den Schuldner zur Begleichung der Forderung zu bewegen.

Zweite außergerichtliche Zahlungsaufforderung

Sollte die erste Zahlungsaufforderung nicht erfolgreich sein, fordern wir den Schuldner erneut zu einer außergerichtlichen Zahlung auf.

Professionelles Forderungsmanagement – exklusiv von Paywise

Im Grunde wäre es auch möglich, das Forderungsmanagement innerbetrieblich von einem Mitarbeiter oder einer Mitarbeiterin zu erstellen und durchzuführen. Neben einem erheblichen Zeitaufwand sind dazu jedoch auch grundlegende und teils tiefergehende Kenntnisse des Rechnungswesens nötig. Sind diese Voraussetzungen nicht erfüllt, lohnt es sich, die vielfältigen Aufgaben des Forderungsmanagements an einen Dienstleister outzusourcen. 

Paywise zieht Ihre Forderung schnell und unkompliziert ein. Sie haben mit uns einen starken Partner an Ihrer Seite. Wir ziehen Forderungen für Unternehmen jeder Größe ein – von Solo-Selbständigen über KMUs bis hin zu Großunternehmen.

So funktioniert’s

1. Dokumente oder Rechnung hochladen: Sie laden Ihre offenen Dokumente und Rechnungen einfach hoch. Alle notwendigen Daten werden automatisch erkannt.
2. Vorgehen festlegen: Sie bestimmen, wie wir Ihre Forderung einziehen sollen. Ob außergerichtlich per Aufforderungsschreiben oder direkt im gerichtlichen (Mahn-) Verfahren.
3. Absenden & zurücklehnen: Sie beauftragen das Forderungsmanagement über uns und wir übernehmen unmittelbar. Wir kontaktieren Ihren Schuldner und halten Sie automatisch über alle Schritte auf dem Laufenden.

Das Paywise-Forderungsmanagement: Ihre Vorteile

Als erfahrenes Inkassounternehmen wissen wir, worauf es bei Zahlungsverzug wirklich ankommt, wie Sie Ihre Kunden richtig mahnen und wie Sie beispielsweise die Verjährung titulierter Zinsen verhindern können. Die Vorteile von Inkasso liegen demnach klar auf der Hand.

Legal-Tech unter anwaltlicher Führung

Paywise wurde von auf das Forderungsmanagement spezialisierten Anwälten und Entwicklern gegründet. So bieten wir eine Mischung aus effektiver Automatisierung und rechtlichem Know-How. Unsere angeschlossene Partnerkanzlei vertritt Sie – wenn nötig – vor Gericht.

Forderungsmanagement für Unternehmen oder Gewerbetreibende

Wir vertreten ausschließlich Unternehmen, Selbstständige und Gewerbetreibende. Dabei können Sie sich auf die juristische Kompetenz unserer Rechtsanwälte für Forderungsmanagement verlassen.

Stapel-Beauftragung des Forderungsmanagements

Haben Sie laufend offene Forderungen und mehrere säumige Schuldner? Dann können Sie in unserem paywise-Cockpit das Forderungsmanagement schnell und einfach beauftragen und überwachen. Hier stehen Ihnen insbesondere die Stapel-Beauftragung, die Beauftragung per Excel-Liste oder die Einrichtung einer Schnittstelle zu Ihrem Buchhaltungsprogramm zur Verfügung. Wir gewährleisten den schnellen und parallelen Einzug Ihrer Forderung/en.

Flexibel online

Über Dateiupload, Smartphone oder per Datenschnittstelle übersenden Sie uns einfach und unkompliziert Ihre Forderung. Sie bestimmen das Vorgehen und bleiben über alle Schritte Ihres Forderungsmanagements informiert.

Forderungsmanagement auf Erfolgsbasis

Bei berechtigten und unbestrittenen Forderungen hat der säumige Schuldner die Kosten des Forderungsmanagements zu tragen. Wir sind für Sie grundsätzlich auf Erfolgsbasis tätig. Es fallen bei Bedarf lediglich Vorschüsse für Gerichtsgebühren, Zwangsvollstreckungen und gegebenenfalls Adressermittlungen an.

Kundenbeziehungen erhalten

Mit unserem fair pay-Angebot schaffen wir niedrigschwellige Angebote an Ihre Schuldner unterhalb der gesetzlichen Inkassogebühren.

Alles aus einer Hand – der Weg zu Ihrem Geld

Wir kümmern uns um alle Schritte im Forderungsmanagement: Von der ersten außergerichtlichen Zahlungsaufforderung bis hin zur Zwangsvollstreckung.

Erste Zahlungsaufforderung von paywise.

• Der Schuldner erhält ein Aufforderungsschreiben
• Fair-Payment-Ansatz unterhalb der gesetzlichen Gebühren für das Forderungsmanagement
• Auf Wunsch auch E-Mails & SMS oder Whatsapp
• Zahlung in den meisten Fällen

Häufig genügt schon ein eindringliches Schreiben von uns als Dienstleister des Forderungsmanagements, um Ihren Schuldner zur Zahlung zu veranlassen. Hierbei gilt: Je mehr Kontaktinformationen wir zu Ihrem Schuldner haben, desto effektiver ist dieses Vorgehen. Das heißt, desto schneller kommen Sie an Ihr Geld. Um den Kunden zu einer schnellen Zahlung zu bewegen, verlangen wir nicht die vollen gesetzlichen Inkassogebühren.

Bleibt Ihr Kunde im Zahlungsverzug, senden wir ein weiteres Zahlungsaufforderungsschreiben.

Zweite Zahlungsaufforderung durch paywise 

• Per Brief und E-Mail
• Per SMS oder Whatsapp
• Per E-Mail

Um eine außergerichtliche Lösung zu erreichen, fordern wir den Schuldner, unter Androhung eines gerichtlichen Mahnverfahrens erneut zur Zahlung auf. Dabei wählen wir bewusst einen bestimmten Ton. Wenn erforderlich, treffen wir mit Ihrem Schuldner eine Zahlungsvereinbarung.

Sollten die außergerichtlichen Maßnahmen des Forderungsmanagements einmal keinen Erfolg zeigen, leiten wir automatisch das gerichtliche Mahnverfahren ein. Der Ablauf dieses Mahnverfahrens gestaltet sich wie folgt.

Post vom Mahngericht 

• Beantragung Mahnbescheid
• Beantragung Vollstreckungsbescheid
• Schuldner widerspricht nicht: Ihre Forderung ist tituliert und Sie können direkt eine Zwangsvollstreckung einleiten (Stufe 4)

Wir als Unternehmen für Forderungsmanagement kümmern uns um die Beantragung des Mahnbescheids, und Ihr Schuldner erhält Post vom Mahngericht. Widerspricht er nicht und legt auch gegen den Vollstreckungsbescheid keinen Einspruch ein, so ist Ihre Forderung rechtskräftig tituliert. Im Anschluss ist es uns möglich, die Zwangsvollstreckung anzuordnen – beispielsweise durch einen Gerichtsvollzieher (Stufe 5).

Der Schuldner widerspricht/ legt Einspruch ein? Dann verfolgt unsere angeschlossene Partnerkanzlei die Angelegenheit vor dem Prozessgericht im streitigen Verfahren weiter.

Post vom Prozessgericht 

• Unsere Partnerkanzlei erstellt auf Wunsch eine Anspruchsbegründung mit den entsprechenden Anträgen
• Die Forderung begründet sie unter Beweisantritt.
• Unsere Partnerkanzlei vertritt Sie in der mündlichen Verhandlung vor den Amts- oder Landgerichten

Die Angelegenheit geht direkt an das zuständige Amts- oder Landgericht. Hier reichen unsere Anwälte für Sie eine Anspruchsbegründung mit den richtigen Anträgen und Beweisantritten ein. Der Schuldner muss sich nun im Gerichtsverfahren verteidigen. Unsere Anwälte vertreten Sie in der mündlichen Verhandlung vor dem Gericht.

Nachdem ein Urteil durch das Prozessgericht ergangen ist, erfolgt die so genannte Zwangsvollstreckung.

Zwangsvollstreckung 

• Ein Gerichtsvollzieher pfändet Vermögen des Schuldners
• Das Konto des Schuldners wird gepfändet
• Schuldner muss eidesstattliche Versicherung abgeben

Ist Ihre Forderung tituliert, ist es möglich, die Zwangsvollstreckung einzuleiten. Das heißt, die Vermögenswerte und Konten des Schuldners werden gepfändet. 

Führt die Zwangsvollstreckung nicht zur vollen Begleichung Ihrer Forderung, nehmen wir den Vorgang in die Langzeitüberwachung. Denn eine Zwangsvollstreckung aufgrund einer titulierten Forderung kann innerhalb eines Zeitraums von bis zu 30 Jahren erfolgen.

Was passiert, wenn der Schuldner eine Forderung bestreitet?

In diesem Fall geht es sich nicht mehr um den Einzug unbestrittener Forderungen. Deswegen können Sie eine Abtretung des Kostenerstattungsanspruchs und eine erfolgsbasierte Vergütung nur im Einzelfall vereinbaren. Gleichzeitig müssen Sie die Kosten des Forderungsmanagements, die durch die Beauftragung von paywise entstanden sind, selbst tragen.

Bestreitet der Schuldner die Forderung und legt Widerspruch gegen den Mahnbescheid ein, kann unsere Partnerkanzlei Sie dennoch unterstützen. Beispielsweise kann sie nach einem gesonderten Auftrage eine Klage beim Gericht einnehmen. Außerdem können unsere Partner-Anwälte Gerichtstermine für Sie wahrnehmen. Bevor unsere Partnerkanzlei Ihren Anspruch im streitigen Verfahren weiterverfolgt, klären wir Sie selbstverständlich umfassend über die Erfolgsaussichten auf. 

Was kostet das Forderungsmanagement von paywise?

Beim Forderungsmanagement von paywise muss ihr Schuldner sämtliche Kosten des Vorgangs tragen, wenn er sich im Verzug befindet. Auch Vorschüsse an uns als Unternehmen für Forderungsmanagement  müssen Sie nicht leisten. Lediglich Gebühren für das Gericht, die Zwangsvollstreckungen und ggf. eine Adressermittlung müssen Sie unter Umständen zunächst übernehmen. Unser Forderungsmanagement erfolgt auf Erfolgsbasis, sowohl außergerichtlich als auch im gerichtlichen Mahnverfahren.

Wenn wir Ihre offene Forderung zu 100 % einziehen, erhalten wir lediglich die aufgelaufenen Verzugszinsen als Erfolgshonorar. Sie bleiben zu 100 % Inhaber Ihrer Forderung.

Die Kosten für das Forderungsmanagement muss Ihr Schuldner komplett bezahlen.

Ist Ihr Schuldner endgültig zahlungsunfähig? Dann bleiben Sie im Rahmen des Forderungsmanagements keinesfalls auf Ihren Kosten sitzen. Vorausgesetzt, es handelt sich um eine berechtigte und unbestrittene Forderung. Sie treten Ihren Anspruch auf Kosten des Forderungsmanagement einfach an uns ab und die Sache ist für Sie erledigt.

Gerichtskostenvorschüsse beim Forderungsmanagement

Ist es nötig, ein gerichtliches Mahnverfahren in die Wege zu leiten, müssen Sie für die Gerichtskosten einen Vorschuss leisten. Die Kosten im gerichtlichen Mahnverfahren hängen von der Höhe des Streitwerts, also der Höhe der offenen Forderung, ab.

Bei einer Zwangsvollstreckung kann es ebenfalls passieren, dass Sie Vorschüsse leisten müssen. So fallen für eine Vermögensauskunft regelmäßig Auslagen in Höhe von etwa 30 bis 40 Euro an. Für einen Pfändungs- und Überweisungsbeschluss (Kontopfändung) können Sie mit 50 bis 70 Euro rechnen. Auslagen für das Vollstreckungsgericht oder den Gerichtsvollzieher muss Ihr Schuldner jedoch vollständig bezahlen.